Юрист Рой Кейдар считает, что система блокчейн может помочь в борьбе с отмыванием денег.
Где риск
Недавно израильский суд постановил: коммерческие банки страны не обязаны обслуживать компании, деятельность которых непосредственно связана с системой криптовалют. Суд объяснил своё решение тем, что компании, работающие на основе блокчейн технологии, увеличивают риск отмывания денег и финансирования терроризма.
Регулирующие органы почти всех стран мира опасаются цифровой валюты из-за её анонимного характера.
Но правда состоит в том, что система блокчейн, её основные функции могут помочь, а не навредить политике AML.
Блокчейн против преступности
Растущее напряжение между государственными регуляторами финансовой системы и представителями криптографии обусловлено некоторыми факторами.
- Многие ошибочно считают, что биткоин является любимчиком хакеров и сетевых мошенников.
- Текущая система борьбы с отмыванием денег устроена на уже существующих особенностях финансового мира. Криптовалюта и блокчейн с их анонимностью осуществления транзакций не могут быть регулированы действующим законодательством.
- Как работает AML? Он идентифицирует клиента, отслеживает банковский счёт и любые транзакции на этом счету, затем, взвешивает риски. Критики спрашивают, как осуществить то же самое с цифровой валютой и блокчейн?
В действительности, все эти методы контроля полностью применимы и к системе криптовалют.
Виртуальная валюта идентифицирует своих пользователей при помощи онлайн-кошельков. Деньги клиента хранятся на них, как на обыкновенном счету. Собственник может свободно переводить цифровую валюту из одного кошелька на другой, используя идентификационный номер. Этот код работает как ключ для авторизации. И нет необходимости для идентификации самого клиента в системе. Так транзакция получается анонимной.
Но во многих странах сегодня необходимо пройти инстанцию KYC, чтобы открыть новый кошелёк. В таком случае пресловутая анонимность системы блокчейн подвергнется сомнению.
И все же есть места, где кошельки можно открывать и без необходимой авторизации, что увеличивает риск преступности.
Блокчейн может помочь
Уменьшить риски может политика KYC, которая предполагает установление стандартов, применяемых относительно кошельков. Здесь будет существовать только один принцип входа и выхода, в отличие от современной финансовой системы. Благодаря этому криптовалюта может значительно увеличить возможность отслеживания транзакций.
Блокчейн обладает большей способностью снижать AML риски, чем реальная валюта. Ведь это публичный распределённый реестр, где хранится, проверяется и обрабатывается каждая транзакция. Кроме этого, виртуальную валюту, в отличие от бумажных купюр, невозможно подделать. А ведь государства тратят огромные средства на борьбу с фальсификацией денег.
Поскольку система блокчейн и криптовалюта получают всё большую популярность, проблема финансовой безопасности становится одной из главенствующих. Возможно, в будущем это приведёт к более высоким транзакционным затратам и снижению уровня анонимности в системе.
Сегодня во всём мире расходы на борьбу с отмыванием денег составляют примерно 10 миллиардов долларов в год. Вряд ли правительство какой-либо страны захочет отказаться от такого проверенного и эффективного метода, как блокчейн.
На чьей стороне вы: блокчейн технологии или традиционных методов регулирования рынка? Напишите об этом в комментариях к статье.
Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете нам развивать проект быстрее.
Загрузка...
