Южная Корея ужесточает финансовый мониторинг банков и криптообменников

Не далее как сегодня правительство Южной Кореи оштрафовало местные обменники на 141 млн вон (130 тыс. USD) за недостаточную защиту данных пользователей. Финансовый мониторинг обменников цифровых валют выявил существенные нарушения.

Представители Корейской комиссии по связи (KCC) уверяют, что решение стало результатом финансового мониторинга деятельности 10 криптообменников. Оно было инициировано на высшем уровне и проводилось с 10 октября до 28 декабря минувшего года.

Также было опубликовано руководство для банков, сотрудничающих с обменниками. Как и запрет на анонимные операции, это должно способствовать прекращению отмывания цифровых денег.

Финансовый мониторинг на защите криптобезопасности

Из 10 компаний 8 нарушали закон, который контролирует методы хранения персональных данных. Наказание постигло криптообменники:

• Youbit;
• Upbit;
• Coinone;
• Ripple4y;
• Coinpia;
• Korbit;
• Coinplug;
• Eyalabs.

Теперь создатели заплатят от 9 до 14 тыс. USD. Финансовый мониторинг показал типичное нарушение — сервисы не удаляют данные пользователей через год после совершения последней операции. В ряде случаев эти данные хранятся за пределами страны. Представитель KCC выступил с заявлением:

Возникает все больше проблем со спекуляциями криптовалютами и взломом сайтов, тогда как ситуация с защитой персональных данных в обменниках остается плачевной. Мы постараемся обезопасить пользователей, введя более строгие санкции.

Требование комиссии — устранить проблему за 30 дней. Постоянный финансовый мониторинг может оказаться недостаточным, поэтому регулятор предложит план по защите криптовалютных кошельков, личных ключей и транзакций криптовалют. Хотя сумы штрафов незначительны, заявление прозвучало всего через день после того как должностные лица определили дату прекращения анонимного обмена криптовалютами. Финансовый мониторинг продемонстрировал, что власти страны продолжат регулировать цифровые обменники.

Конец эры анонимности

Основные усилия государственной комиссии направлены на разработку новой системы банковских счетов. Финансовый мониторинг поспособствует тому, что анонимные виртуальные аккаунты отойдут в прошлое. Ранее банки создавали их специально для пользователей, обменивающих цифровые валюты, для перевода денег на депозиты или снятия сумм.

30 января система начинает действовать. Существующие аккаунты к тому времени адаптируют к новым условиям. Претворять программу в жизнь будут 6 крупнейших банков.

Клиентам необходимо будет открывать аккаунт в банке, который уполномочен предоставлять услуги по работе с виртуальными аккаунтами обменникам. Все новые пользователи будут проходить строгий финансовый мониторинг. Согласно положениям документа:

Пользователи, у которых нет счета в том банке, где был создан виртуальный аккаунт, не смогут совершать платежи на другие виртуальные счета. Им позволят снять деньги. У граждан других государств и несовершеннолетних не будет возможности подтвердить имя и снять деньги со счетов.

Финансовый мониторинг и уведомление о подозрительных транзакциях

Корейские банки обязаны мониторить обмены, чтобы пресечь подозрительные транзакции. Также они должны выяснять цель и источник перевода. Если объем транзакций превышает 10 млн вонов (9400$) за день и боле 20 млн вонов (18800$) за 7 дней, о них будет сообщено в отдел финансового мониторинга. В этом случае банк обязан блокировать транзакции, чтобы избежать отмывания денег.

Финансовый мониторинг обменников выявил, что некоторые пользователи принимали на виртуальные счета платежи с обычных банковских счетов. В одном случае деньги были собраны с помощью четырех банковских счетов, после чего с виртуального аккаунта списали 58,6 млн вон.

Что вы думаете про финансовый мониторинг и новые инициативы правительства Южной Кореи? Расскажите в комментариях.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете нам развивать проект быстрее.