AMLD5 против грязных Биткоинов

Как известно, Биткоин имеет неоднозначный статус. Криптовалюта признана в Японии, является имуществом в Америке, служит расчётной единицей у немцев.

Немало стран, в том числе, Россия, игнорируют криптовалюты, считая их инструментом теневых дельцов.

И это не просто обвинения. Блокчейн Биткоина прозрачен и путь денег после сомнительной сделки или кражи отслеживается от адреса к адресу. А ничего не подозревающие покупатели грязных монет могут быть обвинены в соучастии преступления или квалифицироваться как свидетели.

1. Уже есть БД с адресами грязных кошельков, а путь монет после этих адресов продолжает фиксироваться специальными сервисами.
2. Немалому числу Биткоинов грозит остаться вне закона в тех юрисдикциях, где чиновники проверяют чистоту криптовалюты в обороте.
3. Описанный сценарий — одна из причин игнорирования Биткоина регуляторами и препятствие для входа в отрасль институциональных вкладчиков.

Все изменится уже в следующем году, поскольку, FATF всерьёз озаботилась чистотой криптомонет.

Уже сегодня некоторые трейдеры сталкиваются с блокировкой аккаунта и депозита на криптобиржах с верификацией после ввода средств в криптовалюте сомнительной репутации.

Новые правила оборота криптовалют вступят в силу с 10 января 2020. Стандарты разработаны ЕС, подписаны:

1. Европарламентом.
2. Комиссией ЕС.
3. FATF.
4. Советом ЕС.

Криптовалюты юридически признаны как ценность цифрового вида. А платформам для операций с криптоактивами — обменам, кошелькам, биржам, необходимо будет:

• соблюдать нормы AML KYC, отслеживать сделки, в том числе не со странами из Евросоюза;
• сообщать органам KYC и AML о подозрительных операциях;
• оповещать власти об участии криптовалют в черном обороте;
• вносить вклад в составление БД пользовательских кошельков.

Как узнал наш журнал Mining-Bitcoin, в игру вступит KYT, аналог KYC под наименованием Знай свою транзакцию. Биткоины и основные альткоины разделят на чистые и грязные. Ранжированием с помощью специального ПО занимаются компании:

• Elliptic.
• Chainalysis.
• Bitfury.

В частности, Chainalysis — самая крупная и недавно получила инвестиции на развитие в объёме 16 млн долларов США.

1. В результате, двери в мир криптоденег станут закрываться, равно, как и для выхода.
2. Владельцам криптоактивов станет проблематично уклоняться от налогоотчисления.
3. Возможно, и стоимость критомонет снизится – после ввода норм и до прихода институционалов.

Изменения начнут работать в странах-членах ЕС, кроме Англии.

В юрисдикциях, где Биткоины и альткоины не признаны, ответственности за владение грязными монетами нет.

Скоро в интернете заработают сервисы с KYT-анализом для широкого доступа. Владельцы монет смогут проверить свои криптоактивы и разделить по адресам — белым и грязным.

Пока же, однозначно чистыми, могут считаться криптовалюты, полученные путём майнинга.

А вам приходилось испытывать негатив со стороны американских и европейских бирж?