Как известно, Биткоин имеет неоднозначный статус. Криптовалюта признана в Японии, является имуществом в Америке, служит расчётной единицей у немцев.
Немало стран, в том числе, Россия, игнорируют криптовалюты, считая их инструментом теневых дельцов.
И это не просто обвинения. Блокчейн Биткоина прозрачен и путь денег после сомнительной сделки или кражи отслеживается от адреса к адресу. А ничего не подозревающие покупатели грязных монет могут быть обвинены в соучастии преступления или квалифицироваться как свидетели.
- Уже есть БД с адресами грязных кошельков, а путь монет после этих адресов продолжает фиксироваться специальными сервисами.
- Немалому числу Биткоинов грозит остаться вне закона в тех юрисдикциях, где чиновники проверяют чистоту криптовалюты в обороте.
- Описанный сценарий — одна из причин игнорирования Биткоина регуляторами и препятствие для входа в отрасль институциональных вкладчиков.
Все изменится уже в следующем году, поскольку, FATF всерьёз озаботилась чистотой криптомонет.
Уже сегодня некоторые трейдеры сталкиваются с блокировкой аккаунта и депозита на криптобиржах с верификацией после ввода средств в криптовалюте сомнительной репутации.
Новые правила оборота криптовалют вступят в силу с 10 января 2020. Стандарты разработаны ЕС, подписаны:
- Европарламентом.
- Комиссией ЕС.
- FATF.
- Советом ЕС.
Криптовалюты юридически признаны как ценность цифрового вида. А платформам для операций с криптоактивами — обменам, кошелькам, биржам, необходимо будет:
- соблюдать нормы AML KYC, отслеживать сделки, в том числе не со странами из Евросоюза;
- сообщать органам KYC и AML о подозрительных операциях;
- оповещать власти об участии криптовалют в черном обороте;
- вносить вклад в составление БД пользовательских кошельков.
Как узнал наш журнал Mining-Bitcoin, в игру вступит KYT, аналог KYC под наименованием Знай свою транзакцию. Биткоины и основные альткоины разделят на чистые и грязные. Ранжированием с помощью специального ПО занимаются компании:
- Elliptic.
- Chainalysis.
- Bitfury.
В частности, Chainalysis — самая крупная и недавно получила инвестиции на развитие в объёме 16 млн долларов США.
- В результате, двери в мир криптоденег станут закрываться, равно, как и для выхода.
- Владельцам криптоактивов станет проблематично уклоняться от налогоотчисления.
- Возможно, и стоимость критомонет снизится – после ввода норм и до прихода институционалов.
Изменения начнут работать в странах-членах ЕС, кроме Англии.
В юрисдикциях, где Биткоины и альткоины не признаны, ответственности за владение грязными монетами нет.
Скоро в интернете заработают сервисы с KYT-анализом для широкого доступа. Владельцы монет смогут проверить свои криптоактивы и разделить по адресам — белым и грязным.
Пока же, однозначно чистыми, могут считаться криптовалюты, полученные путём майнинга.
А вам приходилось испытывать негатив со стороны американских и европейских бирж?
Загрузка...
