Содержание
Организовать правильный портфель криптовалют, это значит понять виртуальные монеты. Биткоин самый важный из сотен цифровых видов, но неправильно инвестировать только в BTC, полагая, что это надёжный способ получать прибыль от виртуальной экономики.
Разбор основных моментов инвестиционного портфеля криптовалют
Преимущества долгосрочных инвестиций связаны с тенденцией роста любых активов. Исторические статистические данные экономики доказали:
- для индекса S&P 500 за 5-летний период, средняя прибыль составляла около 60%;
- индекс FTSE 100 за то же время принёс инвесторам биржи 25%.
То есть даже перегруженные рынки имеют тенденцию к росту в течение 5-летнего промежутка времени, поэтому долгосрочное инвестирование в портфель криптовалют всегда надёжно. Описанная схема повторялась практически каждые 5 лет на протяжении истории экономики для любого финансового инструмента.
Другие выгоды долгосрочного портфеля криптовалют:
- Низкие комиссионные, в отличие от активного торгового подхода, когда плата за сделки превращается в ощутимую сумму. С долгосрочной инвестиционной стратегией все, что нужно вкладчику, это составить инвестиционный портфель, а затем ждать роста криптовалют. В результате долгосрочный вкладчик не торгует каждый день, поэтому не беспокоится о биржевых сборах.
- Меньше риска— долгосрочный инвестор не сталкивается с проигрышными днями и не пропускает хорошие.
Индикаторы рынка
- Долю рынка криптовалюты стоит рассматривать как показатель долгосрочного роста курса и основу портфеля. Бо́льшая доля обычно указывает на доминирование. Например, Bitcoin к началу 2020 года занимает около 64% капитализации всех криптовалют.
- Значение полезности — критерий определяет, будет ли монета важна через год или несколько лет. Нужно понять, полезен ли актив? Достаточно ли потенциальных пользователей? Например, Ethereum позволяет разработчикам создавать децентрализованные приложения или DApps на своём блокчейне. Можно предположить, что пока Ethereum является промежуточным звеном для развития DApp, то, вероятно, сохранит и увеличит свою полезность. Поэтому Ethereum жизнеспособна для биржевого портфеля.
- Объем транзакций — чтобы определить, действительно ли используется крипта, нужно взглянуть на количество операций с монетами. В случае с Ethereum эта цифра составляет в день около 500 тыс. ETH. Пока тенденция год за годом демонстрирует рост, жизнеспособность криптовалюты Ethereum в портфеле подтверждается.
- Технология — если blockchain криптовалюты не подходит цели, под которую создавался, то, видимо, в долгосрочной перспективе монета не разовьётся. Признание выражается поддержкой сообщества— от подписчиков до сервисов для операций с криптовалютой.
- Биржевые новости способны повлиять на портфель, если появилась серьёзная проблема. Инвестор должен быть готов реагировать. Считается, что всего за 3 дня негатив способен обрушить криптовалюту.
- Склонность к риску. BTC считается более предсказуемый, чем неизвестный альткоин. Поэтому очень рискованный портфель может состоять из 80% криптовалюты с малой капитализацией и 20% в биткоине.
Как создать инвестиционный портфель в 2020?
Крипторынок имеет организационную структуру, разделяющую цифровые монеты по капитализации:
- С высокой — от 10 млрд USD.
- Со средней — до 10 млрд USD.
- С небольшой — менее 1 млрд USD.
Следующая градация криптовалют — по виду применения, так как токены представляют разные возможности для пользователей. Опираясь на эти два критерия, приведём примеры портфелей, актуальных в 2020 году, которые учитывают капитализацию и специализацию монет.
Схема №1
- Криптовалюты портфеля, имеющие главное значение, как платёжное средство:
30% — BTC, Bitcoin Cash и Лайткоин. - Платформы, на основе которых разрабатываются новые приложения:
30% — Эфириум, Ethereum classic, EOS и NEO. - Монеты блокчейнов, предлагающих максимальную конфиденциальность, обязательный элемент портфеля крипто валют. Частным пользователям чрезвычайная закрытость, может, и не нужна, но крупные компании заинтересованы обеспечить клиентам гарантии, равно как и обезопасить собственные данные:
20% — Монеро, Zcash, Dash. - Монеты, представляющие приложения— вещи, которые оптимизируют процессы и помогают решить проблемы:
10% — Storm, Salt, Metal. - Токены криптовалютных бирж, разумеется, площадки должны иметь высокий авторитет:
5% Binance, Polymath и Zerox. - Гибридные монеты, которые используются в качестве валюты, а их блокчейн является отличной базой для роста разработчиков:
5% Stellar и Ripple.
Этот пример криптовалютного портфеля не исчерпывающий. Новые токены в 2020 году появляются постоянно, перспективные находят поддержку крупных бирж, быстро собирают средства на ICO, имеют отличные отзывы СМИ.
Схема №2
Упрощённый вариант, который стоит рассматривать для небольшого портфеля:
- BTC 50%.
- Bitcoin Cash 5%.
- Ethereum 15%.
- Litecoin 10%.
- Monero 10%.
- Zcash 10%.
Этот перечень может быть основой для развития в схему №2.
Работаем над улучшением инвестиционного портфеля на 2020 год
Лучшие Трейдеры
Долгосрочное инвестирование, это просто, но каждый определяет понятие долгосрочный по-разному. На фондовой бирже горизонт портфеля длится годами… Однако криптовалютный рынок движется очень быстро, здесь допустимо говорить о масштабах от нескольких месяцев — до года.
- Небольшие вклады, например, 10 тыс. рублей, стоит использовать несколько криптовалют из схемы №2.
- Средние — от 100 тыс. можно частично выполнить схему №1.
- Более крупные — от 300 тыс. подойдёт полная схема №1.
В портфель на суммы свыше миллиона стоит включать криптовалюты из ТОР-50 и ТОР-100 по капитализации, но не менее 60–70% оставлять за ТОР-10 монет.
Отслеживание и ребалансировка
Ребаланс, это специфический термин, который обозначает, что после некоторого периода времени при положительном изменении биржевого баланса средства перераспределяются в исходных пропорциях.
Предположим, ваш портфель включает криптовалюты S и Z в пропорции 1:1, пусть это будет по 1 тыс. рублей:
- S выросла на 50%, превратив вклад в 1500;
- Z на 10%, часть увеличилась до 1100;
- затем, S увеличилась на 20%, итого 1800;
- Z на 60%, получается 1760.
Сумма: 3560
Если между первым и вторым шагом в криптовалютном портфеле провести ребалансировку, то результат станет иной. После перераспределения в цифровых активах S и Z стало по 1300 рублей, тогда:
- S с приростом 20% превратится в 1560;
- Z увечится на 60%, получится 2080;
- сумма составит 3640.
Разница 2,2%.
Для диверсифицированного портфеля выгода выше, проценты работают как сложные, увеличивая прибыль. Методика эффективна, в период снижения рынка — так как одни криптовалюты растут на 20%, другие теряют 50%, но затем увеличиваются и на 100, и на 200%.
Ребалансировка особенно полезна, когда цены на бирже находятся в диапазоне, как в 2020 году. Портфель криптовалют следует мониторить для перераспределения раз в 2–4 недели.
Итоги
За 2017 криптовалютный рынок обеспечил сотни процентов. Подобную отдачу нельзя найти на фондовой или товарной бирже. Купить и держать — долгосрочная стратегия с наибольшей отдачей.
Многие успешные инвесторы, вспоминали как начинали — покупали монеты, держали, продавали при сильных коррекциях, покупали вновь. Оставались в прибыли, но затем, посчитав доход, понимали, что заработали бы больше, если бы не трогали первоначальный вклад.
Информация и рекомендации, не являются руководством покупать, продавать или удерживать инвестиции. Всем вкладчикам необходимо самостоятельно исследовать отдельные монеты, принимая решения о структуре портфеля перед приобретением криптовалют.
Расскажите какой вы видите идеальный портфель в 2020 году.
Загрузка...
