Содержание
Лицензия брокера есть у любого серьёзного финпосредника, да ещё и ни одна. Сертификаты выдаются регуляторами — комиссиями и управлениями тех стран, где зарегистрирована фирма брокера. Сами документы имеют разный вес. Соответственно, лицензии вызывают у трейдеров разную степень доверия к тому или иному брокеру.
Лицензии с высоким уровнем доверия
Клиентами компаний с ценными сертификатами являются крупные вкладчики.
FCA Великобритания
Управление по надзору и финрегулированию FCA. На финрынке с 1985. распространяется на фирмы брокеров, зарегистрированные в Великобритании.
- Представители FCA активно предотвращают манипуляции, поддерживают честную конкуренцию.
- Проводят расследования, выполняют ежегодный аудит.
- Уполномочены совершать внеплановые проверки лицензированных подопечных на предмет соблюдения стандартов.
- Трейдерам компенсируют убытки, если брокер банкротится.
Владельцы с разрешением FCA поставляют качественные услуги, не манипулируют сделками клиентов. А также не замешаны в скандалах с кражей депозитов.
SIPC США
Американская корпорация по защите инвесторов в ЦБ SIPC функционирует с 1970. Контролирует процедуру банкротства, инициированную лицензированным брокером. Стоит на страже интересов трейдеров.
Компенсация потерь трейдера — основная цель регулятора.
С этой задачей SIPC отлично справляется.
FINRA США
Служба регулирования сферы финуслуг FINRA, стоит на защите прав вкладчиков. Лицензией владеют почти 1 млн брокеров.
CySEC Кипр
Комиссия по ЦБ и биржам CySEC появилась в 2001, примкнула к Евросоюзу в 2008. Имеет широкие полномочия по защите прав клиентов дилеров и брокеров.
- Собирает статистику лицензированных посредников.
- Проводит анализ.
- Имеет право выдвигать требования, лишать сертификатов.
- Добивается для инвесторов возмещения убытков за счёт страхования депозитов в сумме до 22 тыс. евро.
Брокеры, лицензированные CySEC, имеют льготы — платят всего 10% на прибыль и 0% за любые операции, вне юрисдикции Кипра.
Лицензия — легка и недорога в оформлении. Но, претендуют на бумагу от CySEC солидные компании. Здесь высокие штрафы для брокеров. Например, за непроверенную информацию о клиенте или нарушение учёта счетов — по 10 тыс. евро. Задержка перевода средств трейдеру — 5 тыс. евро.
NFA США
NFA — ассоциация по фьючерсам. Основана в 1976, подчиняется CFTC по товарно-фьючерсной торговле.
- Детально расследует все жалобы, штрафует и лишает лицензии брокеров-нарушителей.
- Имеет право передавать дела о нарушениях в суд и часто им пользуется.
Получить лицензию NFA тяжело, лишиться несложно. Есть требования к офисной площади, квалификации персонала.
Брокеры — обладатели сертификата NFA считаются игроками высшей лиги финансовых посредников рынка
Лицензии со средним уровнем доверия
Эти регуляторы имеют или недостаточную историю защиты вкладчиков, или мало реальных примеров.
ASIC Австралия
ASIC — комиссия по ЦБ и инвестиция работает с 1998. Это единый орган, которому подчиняются все финансовые структуры Австралии.
Стоимость лицензии ASIC для маркетмейкеров 1 млн австралийских долларов. Для брокеров, использующих схему ECN/STP 50 тыс. AUD.
Эффективность лицензии комиссии низкая. Если брокер решит исчезнуть, ASIC не сможет вернуть деньги инвесторам. На функционирующих посредников может наложить штраф и посодействовать в справедливом решении вопросов.
SEBI Индия
Лучшие Трейдеры
- Предотвращает инсайд, защищает инвесторов.
- Требует от подотчётных брокеров со своей лицензией наличие страхового фонда для выплат пострадавшим клиентам.
- Фокусируется на обеспечении прозрачной деятельности.
- Благоволит инновациям.
Лицензии с низким уровнем доверия
Регуляторов, чьи бумаги получить просто, больше всего.
IFSC Белиз
Международная комиссия по финуслугам IFSC. Подотчётна Министерству по ЦБ Белиза. Ведёт деятельность с 2007.
- Получить бумаги IFSC несложно — через залог в 100 тыс. долларов США на время действия документа.
- Сама лицензия обходится брокерам в 25 тыс. единоразового платежа и 5 тыс. USD ежегодного.
- Финорганизации с IFSC могут работать с любыми активами, кроме белизского доллара.
Выдав документ, IFSC не вмешивается в деятельность подотчётного лица. На владение разрешением IFSC ссылаются большинство контор.
BVIFSC Британские Виргинские Острова
Офшорная комиссия по финуслугам BVIFSC. Лицензию управляющего органа получить сложнее, чем белизскую. Тем не менее, её имеют около 50% брокеров и порядка 30% инвестфондов.
- Правовое поле регулятора — Великобритания.
- Специалисты BVIFSC изучают поступившие жалобы, требуют от брокеров исполнять предписание.
- Отзывают лицензию, если посредник игнорирует требования.
BVIFSC не имеет фонда для компенсации истцу материальных потерь, в том числе при банкротстве брокера.
CBR РФ
Лицензия CBR от ЦБ РФ действует с 2017. Направлена на формирование регулируемого финрынка в РФ.
- Без одобрения Центробанка посредники не имеют право вести деятельность на российской территории.
- CBR вправе влиять на любого игрока финрынка — и вкладчика, и брокера.
- В спорной ситуации участники обращаются в отдел при ЦБ РФ.
Однако, история работы CBR коротка.
Ещё несколько месяцев назад лицензией пользовались брокеры с бинарными опционами — инструментом с шансами против трейдеров.
Хотя с 2019 политика CBR ужесточилась, практических примеров решений в пользу трейдеров мало.
VFSC Вануату
VFSC — комиссия по финуслугам. Образована в 1993.
- Собирает штрафы и взносы с лицензированных брокеров и дилеров.
- Регулирует, надзирает, но, ничего не гарантирует вкладчикам.
Лицензия VFSC стоит брокеру чуть более 10 тыс. долларов и является одной из самых доступных.
FSA Сент-Винсент и Гренадина
FSA, управление по финрегулированию и надзору, работает с 2011.
- Взимает с подопечных дилеров и брокеров штрафы, совершает ежегодный аудит.
- Не дает каких-либо гарантий инвесторам.
Сама лицензия FSA доступна и недорога.
SFSA Сейшелы
SFSA — управление по финуслугам Сейшельских островов с 2013.
- Регистрирует, проверяет, продляет документы.
- Перед инвесторами финансовых обязательств не имеет.
- Брокерам, прошедших процедуру банкротства, восстанавливают лицензию после уплаты штрафа.
FinaCom PLC Гонконг
Финкомиссия FinaCom PLC работает с 2013, является саморегулируемой. Не руководствуется законодательной базой.
- Выплачивает компенсации трейдерам и инвесторам в сумме до 20 тыс. долларов США.
- Благоволит лицензиатам, внёсшим финансовый вклад в фонд FinaCom PLC.
Поэтому, беспристрастности от контролера ждать не стоит.
Инвесторам, особенно, начинающим, полезно знать — когда регулятор выдаёт брокеру лицензию, то размещает на своём сайте данные об этом факте.
В то же время, немало дилерских кухонь злоупотребляют доверием новичков, декларируя наличие лицензии того или иного регулятора.
Необходимо лично проверять достоверность данных. Особенно когда брокер приглашает покорить финансовые рынки с депозитом от 1 доллара и кредитным плечом, исчисляющимся сотнями процентов.
А вы какую лицензию считаете надёжной?
Загрузка...
